Os responsáveis pelo reconhecimento e verificação de firmas, recebimento e pagamento de valores que envolvam a conferência de assinaturas devem trabalhar com total atenção em seu setor de serviço. Atenção, percepção e observação são palavras que definem o perfil de pessoas que labutam nessa área. São profissionais que devem ser dotados de excelente acuidade visual, pois, só assim, poderão identificar qualquer forma de anormalidade que, porventura, ocorra no exercício de sua função.

   Com certeza, em seu cotidiano do trabalho, você irá defrontar-se com as figuras do estelionatário primário e do estelionatário profissional, os quais possuem perfis diferentes, mas atuam com um objetivo em comum: amealhar lucros com práticas desonestas.

   É preciso estar ligado e saber, de forma inteligente, identificar esses indivíduos pelo seu comportamento e sua forma costumeira de agir. Quem já ouviu falar na expressão o corpo fala entende que as pessoas podem manifestar formas variadas de sentimentos por meio de sua expressão corporal. Você percebe que uma pessoa está feliz pela sua fisionomia alegre; da mesma forma, o semblante caído demonstra tristeza. O nosso corpo fala, transmite mensagens e denuncia o mais íntimo de nossos sentimentos.

   As pessoas que vivem de práticas desonestas sabem que estão erradas e, em cada investida, estão conscientes do risco que correm de serem identificadas e, conseqüentemente, detidas. Esse risco, normalmente, gera certa preocupação. O meliante, em sua condição humana, demonstra por meio de sua expressão corporal: nervosismo, inquietação e medo de ser descoberto. É claro que, pela experiência de cada um, alguns manifestam sinais de nervosismo com mais intensidade do que outros - os mais experientes.

   O fraudador inexperiente e primário tende a demonstrar a sua insegurança através do silêncio, da inquietação, do sorriso forçado e nervosismo. Ele apresenta preocupação demasiada quando está sendo atendido e, às vezes, interpreta os movimentos de quem o atende pela ótica do seu medo. Até mesmo um cumprimento cordial de um segurança que está próximo é interpretado como um aviso de que ele (o fraudador) está "frito" e que, no momento certo, será pego. A demora na liberação de sua transação leva-o a se evadir da agência, deixando todos os documentos para trás, pois ele a interpreta como uma possível descoberta de seu golpe.  É por isso que nunca se devem analisar documentos ou assinaturas na frente do pretenso cliente, pois uma saída para longe de sua vista poderá gerar-lhe inquietação e, assim, se denunciará pela sua expressão corporal. É o que chamamos de "saidinha estratégica". Veja que esta categoria de estelionatário, pelo que expomos, não é difícil de ser desmascarada.

   O fraudador profissional é uma figura carismática que esbanja simpatia. É experiente no que faz. Golpes e fraudes já se tornaram práticas rotineiras no decorrer da sua vida, pelas quais não sente qualquer arrependimento. A sua forma de agir é caracterizada pela segurança, experiência e sofisticação. É frio, tranqüilo, diversificado e pode agir em grupo. Geralmente, tem boa aparência, anda bem-vestido, tem grande capacidade de comunicação, e os seus golpes, geralmente, envolvem valores elevados. Ele consegue ocultar a sua insegurança por meio de evasivas e grande capacidade de comunicação. Quem assistiu ao filme "Prenda-me se for capaz" percebeu como age um vigarista profissional, o qual é capaz de enganar até mesmo os agentes da lei, como bem demonstrou o filme.

   O vigarista experiente é um verdadeiro ator, que consegue demonstrar tranqüilidade ou irritação quando se considera humilhado pela demora na liberação de seu crédito. Trata-se de pura encenação. Quando suspeita que foi descoberto, logo se retira, reclamando que foi mal-atendido e, por isso, procurará atendimento na concorrência. Como já dissemos, é pura cena; ele é um verdadeiro artista.

   Fique atento para situações que possam despertar a sua atenção e desconfiança, tais como:

a) Constante retorno à agência para realizar novos saques, no mesmo dia ou em curto espaço de tempo.

b) Transações envolvendo grandes somas.

c) Impaciência ou pressa para a liberação da transação.

d) Preferência pelo horário de fechamento da agência.

e) Exagerada simpatia e tendência de se mostrar sedutor e amável, tentando entrar em sua intimidade.

   Fraudadores, experientes ou não, podem cometer erros grosseiros, os quais, às vezes, podem ser identificados imediatamente e a olho nu. Para isso, a única exigência é ter total atenção em sua área de trabalho.

   A facilidade que o estelionatário encontra em lograr êxito na prática de fraudes contra instituições bancárias está no fato da inexperiência ou da conivência de quem o atende. Bancos devem promover treinamentos periódicos de seus funcionários, a fim de os capacitarem para o exercício de sua função, gerando neles um sentimento de segurança, tranqüilidade e profissionalismo.